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美债长短期利率倒挂,重贷好时机!
[版面:芝加哥地区][首篇作者:TigerL] , 2019年08月14日12:50:32 ,867次阅读,0次回复
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发信人: TigerL (奇虎), 信区: Chicago
标  题: 美债长短期利率倒挂,重贷好时机!
发信站: BBS 未名空间站 (Wed Aug 14 12:50:32 2019, 美东)

今天(2019年8月13日星期三)美债市场出现经济衰退的重大警讯,即10年期长期债券
的回报率自2005年以来首次低于2年期短期债券的回报率,即出现所谓的“利率倒挂”
或“利率曲线反转”现象,英文称为"yield curve inversion”。一般来说,长期债券
的回报率要高于短期债券的回报率,具体到房贷方面,就是30年固定的利率要比15年谷
底的利率高。“利率倒挂”现象的出现,说明华尔街的投资者们(所谓的"smart money
")对美国经济的前景不看好,相应地调整资产投资比例,追捧长期债券以保证相应的
回报率,造成长期债券的价格上涨,其回报率下跌,甚至跌至比短期债券回报率还要低
的现象。回顾历史,债券市场出现"利率倒挂"现象后,通常在未来的1~2年内美国经济
会陷入到衰退中去。这对股票市场是坏消息,但对房贷利率可是好消息。可以预期,如
果美国政府国会及美联储没有足够的经济刺激政策出台的情况下,未来至少1~2年内的
贷款利率总体会是下行趋势,但不排除这期间利率会上下波动。

值得注意的是,目前的美债回报率的大幅度下跌,还没有完全在房贷利率上显现出来,
也就是说房贷利率的下跌幅度暂时没有跟上美债回报率的下跌幅度。这是否意味着房贷
利率对美债回报率从此有了一个滞后反应的现象,我们还需要继续观察确认。
--
没有最低,只有更低!
※ 来源:·WWW 未名空间站 网址:mitbbs.com 移动:在应用商店搜索未名空间·[FROM: 68.]

 
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